Rýchly zárobok bez práce? Stačí vraj požičať bankový účet a na účet vám príde odmena. V skutočnosti však môžete nevedomky pomôcť zločincom vyprať milióny eur a sami skončiť pred súdom. Polícia upozorňuje, že zodpovednosť nesie majiteľ účtu – aj keď tvrdí, že nič netušil.
Päť obvinených a milióny eur
Odbor finančného vyšetrovania Národnej centrály osobitných druhov kriminality od začiatku roka obvinil päť ľudí. Vo všetkých prípadoch išlo o podobný scenár.
Poskytli údaje k svojmu bankovému účtu, odovzdali prístup do internetbankingu alebo si na pokyn cudzej osoby založili nový účet. Za to im sľúbili finančnú odmenu. Niektorí ju aj dostali.
„Takýmto konaním obvinené osoby umožnili páchateľom preprať finančné prostriedky pochádzajúce z trestnej činnosti v celkovom objeme približne 2,2 milióna eur,“ uviedol hovorca Prezídia Policajného zboru Roman Hájek.
Podľa polície nejde o ojedinelé prípady. Podobné ponuky sa objavujú najmä na sociálnych sieťach či cez rôzne komunikačné aplikácie. Sľubujú jednoduchý zárobok, no v skutočnosti ide o spôsob, ako zločinci zakryjú pôvod špinavých peňazí.
„Ja som nič neukradol“ neobstojí
Mnohí si myslia, že ak len poskytli účet a peniaze sa ich netýkali, nemajú sa čoho obávať. Zákon to však vidí inak.
Trestný zákon rozlišuje medzi úmyselným a nedbanlivostným konaním. Ak človek vedome pomáha pri legalizácii výnosov z trestnej činnosti, môže dostať trest odňatia slobody na dva až päť rokov. V závažných prípadoch je sadzba ešte vyššia.
Ani nedbanlivosť však nie je bez následkov. Ak si človek mal uvedomiť, že jeho účet môže byť zneužitý, hrozí mu až dvojročné väzenie.
„Mnoho ľudí si neuvedomuje, že prijatím ponuky na založenie bankového účtu alebo poskytnutie prístupu k vlastnému účtu výmenou za finančnú odmenu sa môžu stať nielen obeťou podvodu, ale aj páchateľom trestného činu,“ upozorňuje Roman Hájek.
Takto fungujú biele kone
V medzinárodnom prostredí sa používa označenie money mule, na Slovensku sa zaužíval výraz biely kôň.
Mechanizmus je jednoduchý. Peniaze získané podvodmi alebo inou trestnou činnosťou putujú cez viacero účtov. Každý ďalší prevod sťažuje ich vystopovanie. Bežný človek sa tak môže stať článkom reťazca bez toho, aby poznal skutočný pôvod peňazí.
Práve preto sú pre zločincov cenní ľudia, ktorí za malú odmenu sprístupnia vlastný účet.
Nejde len o podvody
Polícia upozorňuje, že cez takto zneužité účty nemusia prúdiť iba peniaze z internetových podvodov. Rovnaký mechanizmus môže slúžiť aj na financovanie organizovaného zločinu či terorizmu.
„V okamihu, keď majiteľ účtu stratí kontrolu nad tým, kto s účtom nakladá a aké finančné prostriedky cez neho prechádzajú, vystavuje sa riziku, že jeho účet bude zneužitý na páchanie ďalšej trestnej činnosti, vrátane podpory organizovaných zločineckých skupín alebo financovania terorizmu,“ varuje hovorca polície.
Vyšetrovateľom pomáha register účtov
Pri odhaľovaní podozrivých prevodov využívajú vyšetrovatelia aj Centrálny register účtov. Ten prepája čísla bankových účtov s ich majiteľmi. Prístup do systému majú polícia, Slovenská informačná služba aj Finančné riaditeľstvo SR.
Vďaka tomu dokážu rýchlejšie zistiť, komu účet patrí a akú úlohu zohral pri podozrivých finančných operáciách.
Ako sa chrániť
Nikdy neposkytujte údaje k svojmu bankovému účtu cudzej osobe.
Nezakladajte účet na pokyn niekoho iného.
Nikomu neodovzdávajte prihlasovacie údaje do internetbankingu.
Ak máte podozrenie, že bol váš účet zneužitý, okamžite kontaktujte banku aj políciu.
„Pamätajte, že bankový účet vedený na vaše meno je výhradne vašou zodpovednosťou. Zdanlivo jednoduchý spôsob zárobku sa môže skončiť trestným stíhaním a vážnymi právnymi následkami,“ pripomína Roman Hájek.
Pár eur dnes, problémy na dlhé roky
Na internete pribúdajú ponuky, ktoré vyzerajú nevinne. Sľubujú rýchle peniaze bez práce a bez rizika. Stačí vraj len „požičať účet“.
Práve v tom spočíva ich nebezpečenstvo. To, čo sa začína ako jednoduchý zárobok za niekoľko desiatok eur, môže skončiť trestným stíhaním, stratou dôvery bánk, ba aj záznamom v registri trestov. V čase, keď podvodníci využívajú čoraz sofistikovanejšie metódy, je najlepšou obranou obyčajná opatrnosť. Ak niekto ponúka peniaze za váš bankový účet, nie ste na ceste k zárobku. Stávate sa nástrojom niekoho, kto sa snaží zamaskovať zločin.
Milí čitatelia,
veríme, že pravda má byť pre všetkých – nie zamknutá za platobné brány, prémiové zóny či platený obsah.
Fungujeme bez oligarchov, bez tlaku politických strán a záujmových skupín.
Ak si vážite našu prácu, prosím, podporte nás.
💳 Príspevok môžete poslať na účet: IBAN: SK91 0200 0000 0043 7373 6457 (do poznámky stačí uviesť „dar“)
Ďakujeme, že ste s nami. Vďaka vám môžeme zostať slobodní. ❤️